स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड्स| SMALL CAP MUTUAL FUNDS

दोस्तों, ज़िंदगी में जब हम छोटे-छोटे कदम बड़े जज़्बे के साथ उठाते हैं, तो मंज़िल अपने आप पास आ जाती है। ठीक उसी तरह स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड्स (SMALL CAP MUTUAL FUNDS) भी हमारे छोटे-छोटे निवेशों को समय के साथ बड़ी सफलता में बदल सकते हैं। ये फंड्स उन कंपनियों में निवेश करते हैं जो अभी बाजार में छोटी हैं, लेकिन उनके पास जबरदस्त ग्रोथ(HIGH GROWTH POTENTIAL) की क्षमता होती है।

स्मॉल कैप कंपनियां(SMALL CAP COMPANIES) वो होती हैं जो मार्केट कैपिटलाइज़ेशन(MARKET CAPITALISATION) के हिसाब से 250वें स्थान के बाद(251-500) आती हैं। यानी ये कंपनियां अभी अपनी ग्रोथ के शुरुआती दौर में होती हैं। और दोस्तों, यही वो समय होता है जब इनमें निवेश करना भविष्य में आपको बड़ा फायदा दिला सकता है।

स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड्स (SMALL CAP MUTUAL FUNDS) क्या होते हैं:

जब बात आती है तेज़ ग्रोथ की, तो स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड्स (SMALL CAP MUTUAL FUNDS) किसी रॉकेट से कम नहीं होते। इन फंड्स ने समय-समय पर यह साबित किया है कि अगर आप धैर्य (PATIENCE) रखते हैं और आपके पास लंबी अवधि (LONG TERM) का नजरिया है, तो ये फंड्स आपको औसत(AVERAGE) से कई गुना ज्यादा रिटर्न दे सकते हैं। दोस्तों, जब बड़े निवेशक ऐसे फंड्स में पैसा लगाते हैं, तो वो इसी उम्मीद में लगाते हैं कि इन कंपनियों की ग्रोथ(GROWTH) एक दिन उन्हें मल्टीबैगर(MULTIBAGGER) रिटर्न देगी।ये फंड्स छोटी कंपनियों में निवेश करते हैं जो अभी अपने विकास के शुरुआती चरण में होती हैं। इन कंपनियों में तेजी से ग्रोथ की संभावना होती है और इसी वजह से इनसे मिलने वाला रिटर्न भी ज्यादा हो सकता है।

लेकिन साथ ही यह भी सच है कि स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड्स (SMALL CAP MUTUAL FUNDS) जोखिम(RISK) से भरे होते हैं। बाजार में जब गिरावट(FALL) आती है तो ये फंड्स सबसे ज्यादा प्रभावित होते हैं। लेकिन यही तो दोस्तों इनकी खासियत भी है, क्योंकि जब बाजार उठता है, तो ये सबसे पहले और सबसे तेज़ी से ऊपर जाते हैं। यानी रिस्क और रिवार्ड (RISK & REWARD) दोनों का खेल है ये।लेकिन अगर सही समय पर निवेश किया जाए और धैर्य रखा जाए तो ये फंड्स आपको बहुत बड़ा फायदा दिला सकते हैं। खासकर वे लोग जो लंबी अवधि के लिए निवेश करना चाहते हैं और मार्केट की चाल को समझने का माद्दा रखते हैं, उनके लिए ये फंड्स किसी सुनहरे मौके से कम नहीं।

स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड्स (SMALL CAP MUTUAL FUNDS) एडवेंचर पसंद करने वालों के लिए हैं। ये फंड्स उन कंपनियों में निवेश करते हैं जो 250वें स्थान के बाद आती हैं। इन कंपनियों का आकार छोटा होता है, लेकिन इनमें ग्रोथ की जबरदस्त संभावना होती है।

स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड्स (SMALL CAP MUTUAL FUNDS) आपको बहुत ही ऊँचे रिटर्न्स दे सकते हैं अगर आपने सही समय और सही फंड चुना हो। लेकिन साथ ही इनमें जोखिम भी बहुत ज़्यादा होता है। बाज़ार के छोटे उतार-चढ़ाव का असर इन फंड्स पर काफी तेज़ी से दिखता है।

किन निवेशकों (INVESTORS) के लिए है ये फंड एकदम परफेक्ट:

अगर आप युवा हैं, जोखिम (RISK) लेने का जज़्बा रखते हैं और आपके पास लंबी अवधि (LONG TERM) का नजरिया है, तो स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड्स (SMALL CAP MUTUAL FUNDS) आपके लिए एकदम परफेक्ट हैं। दोस्तों, ये फंड उन निवेशकों के लिए हैं जो अपने पोर्टफोलियो(PORTFOLIO) में थोड़ा तड़का लगाना चाहते हैं और साथ ही एक बेहतर ग्रोथ (GROWTH) की तलाश में हैं।

अगर आपने पहले से कुछ सुरक्षित विकल्पों में निवेश कर रखा है जैसे लार्ज कैप फंड्स या डेट फंड्स और अब पोर्टफोलियो में थोड़़ी आक्रामकता(AGGRESIVENESS) लाना चाहते हैं, तो स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड्स (SMALL CAP MUTUAL FUNDS) जरूर आज़माइए।

भारत की ग्रोथ स्टोरी में स्मॉल कैप कंपनियों की बड़ी भूमिका:

दोस्तों, आज जब भारत आत्मनिर्भर बनने की राह पर है, तो स्मॉल कैप कंपनियां इस मिशन की रीढ़ बन चुकी हैं। ये कंपनियां नई टेक्नोलॉजी अपना रही हैं, रोजगार पैदा कर रही हैं और देश की अर्थव्यवस्था को मजबूती दे रही हैं। ऐसे में जब आप स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड्स में निवेश करते हैं, तो आप न केवल अपनी फाइनेंशियल ग्रोथ के लिए कदम बढ़ाते हैं, बल्कि देश की तरक्की में भी योगदान देते हैं।

एक लंबी सोच से ही बनता है बड़ा पोर्टफोलियो(PORTFOLIO):

स्मॉल कैप फंड्स से आपको रिटर्न तभी मिलेगा जब आप बाजार की उठापटक से घबराए बिना, लंबे समय तक निवेश में बने रहेंगे। दोस्तों, अगर आप बार-बार रिडीम करेंगे या गिरावट में घबरा जाएंगे, तो हो सकता है आप बड़े मुनाफे का मौका खो दें। इसलिए जरूरी है कि आप एक अनुभवी फाइनेंशियल सलाहकार से सलाह लेकर सही फंड का चुनाव करें और उसे समय दें।

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लार्ज कैप म्यूच्यूअल फंड्स |LARGE CAP MUTUAL FUNDS

मिड कैप म्यूचुअल फंड्स | MID CAP MUTUAL FUNDS

स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड्स के प्रकार (TYPES OF SMALL CAP MUTUAL FUNDS):

1.एक्टिव स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड्स(ACTIVE SMALL CAP MUTUAL FUNDS)-दोस्तो एक्टिव स्मॉल कैप म्यूच्यूअल फंड्स ऐसे फंड्स होते हैं जिनमें फंड मैनेजर(FUND MANAGER) लगातार बाजार पर नजर रखते हैं और देश की टॉप 251 से 500 कंपनियों में से सबसे बेहतर परफॉर्म करने वाली कंपनियों को चुनकर उसमें निवेश करते हैं।

यानी इसमें आपको फंड मैनेजर के रूप में एक प्रोफेशनल एक्सपर्ट(PROFESSIONAL EXPERT) की समझ का फायदा मिलता है, जो बाजार की स्थिति, कंपनियों के आंकड़ों और संभावनाओं के आधार पर फंड की दिशा तय करता है।

एक्टिव स्मॉल कैप म्यूच्यूअल फंड्स का एक्सपेंस रेश्यो(EXPENSE RATIO) भी पैसिव या इंडेक्स स्मॉल कैप म्यूच्यूअल फंड्स के तुलना में ज्यादा होता है।

2.पैसिव या इंडेक्स स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड्स(PASSIVE OR INDEX SMALL CAP MUTUAL FUNDS): पैसिव या इंडेक्स स्मॉल कैप म्यूच्यूअल फंड्स ऐसे म्यूचुअल फंड होते हैं जो इंडेक्स को फॉलो करते हैं – जैसे कि NIFTY SMALLCAP 250 INDEX।इसका मतलब दोस्तो, इन फंड्स का काम सिर्फ इंडेक्स में शामिल टॉप कंपनियों में उसी अनुपात(RATIO) में निवेश करना होता है। यहां कोई फंड मैनेजर(FUND MANAGER) कंपनियों का चुनाव नहीं करता – जो कंपनी इंडेक्स(INDEX) में है, उसमें निवेश होता है।यानी आपके निवेश में इंसानी फैसलों की जगह सिस्टम और स्ट्रक्चर का भरोसा होता है।

पैसिव या इंडेक्स स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड्स(PASSIVE OR INDEX SMALL CAP MUTUAL FUNDS) की सबसे बड़ी खासियत है कम खर्च (LOW EXPENSE RATIO)। चूंकि फंड मैनेजर(FUND MANAGER) को यहां रिसर्च या कंपनी चयन नहीं करना होता, इसीलिए खर्च कम होता है और आपके रिटर्न पर असर भी कम पड़ता है।

दोस्तो,एक्टिव स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड्स(ACTIVE SMALL CAP MUTUAL FUNDS) जहां थोड़ा महंगे होते हैं वही पैसिव या इंडेक्स स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड्स(PASSIVE OR INDEX SMALL CAP MUTUAL FUNDS) सस्ते, सरल और पारदर्शी होते हैं।

गोल्डन रूल फॉर म्यूच्यूअल फंड्स – ” STAY INVESTED FOR LONG TERM“

दोस्तो, म्यूचुअल फंड्स उन लोगों के लिए होते हैं जो थोड़ी बहुत जोखिम उठाने को तैयार हैं और साथ ही लंबी अवधि (LONG TERM) में अच्छे रिटर्न की उम्मीद रखते हैं। अगर आप युवा हैं, आपके पास निवेश के लिए समय है और आप हर महीने थोड़ा-थोड़ा पैसा बचाकर निवेश कर सकते हैं, तो म्यूचुअल फंड आपके लिए एक दमदार विकल्प बन सकता है।एक बात का हमेशा ध्यान रखे, म्यूचुअल फंड में निवेश का गोल्डन रूल(GOLDEN RULE) है कि स्टे इनवेस्टेड फॉर लॉन्ग टर्म (STAY INVESTED FOR LONG TERM) । यानि आप जितने लम्बे समय तक म्यूच्यूअल फंड्स को होल्ड करेंगे,आपके फायदा होने का उम्मीद उतनी ही ज्यादा होती है।बस आपको लम्बे समय तक इनवेस्टेड(INVESTED) रहना है क्योकि लम्बे समय में शेयर मार्केट ऊपर ही जाता है।

उदहारण के तौर पे आप निफ्टी और सेंसेक्स का 5,10,15 या 20 साल के चार्ट को देखेंगे तो पाएंगे की ये ऊपर ही गया है यानि भले ही समय-समय पर शेयर मार्किट में गिरावट जरुर आती है लेकिन लम्बे अवधी में शेयर मार्केट ऊपर ही जाता है।

SIP से करें आसान शुरुआत – छोटी रकम से बड़ा भविष्य:

अगर आप सोच रहे हैं कि ज्यादा पैसा लगाना होगा तो दोस्तो बिल्कुल नहीं। आप सिर्फ ₹500 या ₹1000 महीने से SIP (सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान) के ज़रिए शुरुआत कर सकते हैं।SIP का फायदा यह है कि यह आपके पैसे को समय के साथ-साथ बढ़ाता है और आपको कंपाउंडिंग का कमाल देखने को मिलता है। दोस्तो, छोटी शुरुआत ही बड़े बदलाव की शुरुआत होती है।

जोखिम(RISK):

अगर आप यह सोच रहे है कि लार्ज कैप म्यूच्यूअल फंड्स(LARGE CAP MUTUAL FUNDS), मिड कैप म्यूचुअल फंड्स(MID CAP MUTUAL FUND) और स्माल कैप म्यूचुअल फंड्स(SMALL CAP MUTUAL FUND) में कौन सा ज्यादा जोखिम वाला है तो यह बता दे कि स्माल कैप म्यूचुअल फंड्स(SMALL CAP MUTUAL FUND) ज्यादा जोखिम भरा है। फिर आते है मिड कैप म्यूचुअल फंड्स और इन तीनो में सबसे सेफ होते है लार्ज कैप म्यूच्यूअल फंड्स। लेंकिन यह भी याद रखे की ज्यादा जोखिम है तो मुनाफा(RETURN) भी ज्यादा है। बस आपको लम्बे समय तक इनवेस्टेड(INVESTED) रहना है क्योकि लम्बे समय में शेयर मार्केट ऊपर ही जाता है।

निष्कर्ष(CONCLUSION):

हर बड़ा बिजनेस कभी छोटा ही होता है, हर बड़ी कंपनी की शुरुआत छोटे कदमों से ही होती है। स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड्स (SMALL CAP MUTUAL FUNDS) उन्हीं संभावनाओं का नाम है जो आपके छोटे निवेश को समय के साथ बड़ा बना सकते हैं। बस आपको चाहिए एक मजबूत इरादा, एक लंबी सोच और थोड़ा धैर्य।

तो चलिए दोस्तों, अपने निवेश के सफर में एक नई शुरुआत करते हैं, स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड्स (SMALL CAP MUTUAL FUNDS) के साथ। छोटे-छोटे कदम आपको एक दिन उस मुकाम तक जरूर पहुंचाएंगे, जहां आपकी वित्तीय आज़ादी आपका इंतज़ार कर रही है।

फिर मिलेंगे दोस्तों, एक और नए और फायदेभरे निवेश विकल्प के साथ